השבוע סיימנו טיפול מורכב בפרישה של לקוחה בת 70 מול אחד מפקידי השומה בארץ.
כיוון שיש לה קצבה מפנסיה וותיקה אך קצבה זו נמוכה מקצבת המינימום הנדרשת להיוון כספים (משיכה חד פעמית).
לאחר דיון ארוך עם פקיד השומה הרלבנטי הפנינו תשומת ליבו לתיקו 190 ולאפשרות למשוך תגמולי קצבה בפטור למקבלי פנסיה ותיקה (עד התקרה הקבועה בחוק).
לבסוף פקיד השומה נעתר לדרישתנו והלקוחה זכתה לקבל פטור ממס על 81,000 ₪ במקום לשלם מס בגובה -35% (28,350 ₪).
מעבר לסכום הזה, הענקנו לה פטור על 157,000 ₪ כספי פיצויים שעמדו לרשותה וגם הקצבה החודשית שלה תהיה פטורה ממס לכל תוחלת חייה
בנוסף יצרנו לה תזרים הכנסות חודשי נוסף מכסף פנוי אותו חסכה בבנק.
אז מה היה לנו בשורה התחתונה?
1. חיסכון כולל במס בגובה 50,330 ₪
2. תזרים הכנסות חודשי להשלמת הקצבה החודשית
3. שמירה על רמת חיים ובטחון כלכלי.
אם גם אתם מעוניינים להבטיח עתיד כלכלי בפרישה אל תהססו להתקשר 039520400.
פגישה ראשונה ללא תשלום.
