כך אנחנו באדר פיננשיא בוחנים אפיקים פיננסים
על מנת להביא ללקוחותינו את האפיקים הפיננסיים היעילים, הבטוחים והמתאימים ביותר לצרכים שלהם ,לתקופה ולהעדפות הסיכון שלהם, פיתחנו מודלים איכותיים וכמותיים של אנליזה מקיפה ועמוקה לבחינת מכשירים פיננסיים. בסופם, אנו מחליטים אילו אפיקים להציג ולהציע ללקוחותינו ואילו לפסול.
בכל שנה מגיעים לשולחננו בין 3-5 אפיקי השקעה שונים המבקשים להיכנס להיות חלק מפורטפוליו ההשקעות של לקוחותינו .
**ספוילר:**
מתוך 5 אפיקים אנו מכשירים 1-2 מהם (במקרה הטוב, לעיתים אף אחד מהם ) וגם זאת לאחר ביצוע התאמות במגוון נושאים החשובים לנו וללקוחותינו באפיק פיננסי, בתהליך שאורך בממוצע למעלה מ-7 חודשים .
כפי שאנחנו תמיד אומרים, בכל השקעה יש סיכון וגם בלא להשקיע יש סיכון , ובעת בניית אסטרטגיה פיננסית רחבה ומגוונת תמיד אחד מהאפיקים לא יתנהל כמתוכנן כמו בכל דבר בחיים, אך הליך סינון ואנליזה מקיפה של האפיקים הפיננסים נותן את היכולת לנהל את הסיכון ולייצר גידור רחב ככל הניתן לסיכונים העולים במהלכו , תוך מעקב ובקרה מתמשכים לאורך כל חיי ההשקעה.
בכתבה הראשונה בסדרה, בחרנו להכניס אתכם להליך בחינת אפיקי ההשקעה שלנו ולהציג לכם את ה"אני מאמין" שלנו בתחום האפיקים הלא סחירים.
החלק השני של המאמר יהיה ניתוח מכשיר פיננסי בו אנו משתמשים כיום ע"פ המודל שהצגנו במאמר זה .
שלב 1: בחינת תחום ההשקעה
שלב 2: בחינת דרך ההשקעה - חוב או אקוויטי
שלב 3: נסיעה למדינת ההשקעה ומפגש אישי עם הבעלים וצוות החברה
שלב 4: בחינה משפטית
שלב 5: קבלת ובחינת ההסכמים משפטיים ותפעוליים
אנו מקבלים את כל ההסכמים והחוזים הרלוונטיים, כולל הסכם נאמנות, הסכם משקיע, פוליסת הביטוח וטופס ההצטרפות, ובוחנים אותם בעזרת עורכי דין ישראליים ועורכי דין מקומיים במדינת היעד על מנת לעמוד בדרישות החוק שלנו והמקומיות שלהם .
חשוב לזכור כמנהלי סיכונים של לקוחותינו אנחנו בודקים את כשירות ההסכמים כיום, אבל חשוב מכך בוחנים מה קורה בעת שמשהו משתמש וכיצד הכיסוי המשפטי וכיסוי הבטוחות מגן על לקוחותינו.
קבלת ובחינת ההסכמים משפטיים ותפעוליים
שלב 7: העברת מסקנות ותיקונים
שלב 8: הוצאת חוות דעת מיסויית
שלב 9: העברת כספים פרטיים
שלב 10: אישור כניסת לקוחות
הליך אנליזה ממוצע אורך כ-7 חודשים
ועלותו היא כ-85,000 ש"ח בממוצע לאישור או אי אישור השקעה.
נוכל לציין אפיק שפסלנו ממש לפני כחודש בשלב 4, אפיק חוב בבריטניה, לאחר שעורך הדין הישראלי שלנו ביקש מספר שינויים בהסכם, הכולל הוספת נאמן, חשבון בנק נפרד וקרן סיכונים מיוחדים לתשלום הריבית במקרה של דיפולט, וגוף ההשקעה לא הסכים ובאותו הרגע הודנו להם והמשכנו לבחינת המכשיר הבא.
ישנה אינטגרציה רחבה בין גורמים שונים בארץ ובחו"ל, לפי חוקים משפטיים ורגולציה בארץ ובחו"ל ובחינות רקע רחבות . כמובן שאין תהליך שמבטיח אפס טעויות ורק הצלחות וגם לאחר אנליזה מקיפה ככל שתהיה, תמיד יש ברבורים שחורים או דברים שלא היו חלק מהתחזיות, ולכן תמיד פיזור רחב הוא המפתח לכל אסטרטגיה פיננסית וניהול סיכונים מתקדם .
הליך האנליזה והבקרה המתמשכים לפני ואחרי הבחירה באפיק פיננסי מסייעים לניהול הסיכון בצורה המיטבית , ומביאים לייעול מקסימאלי של האסטרטגיה הפיננסית של לקוחותינו תוך פיזור רחב ושימוש הן במכשירים פיננסים מסורתיים כמו מניות ואג"חים והן שימוש באפיקים לא סחירים.
האמור לעיל אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או ייעוץ/שיווק פנסיוני ו/או תחליף ליעוץ/שיווק כאמור המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם וכן אינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות ו/או בניירות ערך ו/או התייחסות ו/או התחייבות לתשואה כלשהי
