פרישה בטוחה מתחילה בתכנון פרישה

כתבה: שיר לוי פנקס

פרישה היא אירוע מכונן בחייו של האדם – באחת הוא הופך מאדם יצרן ומפרנס לגמלאי.

הסטאטוס החדש יכול להיות מורכב גם מהבחינה הפסיכולוגית (ירידה בתחושת המשמעות בחיים) וכמובן מהבחינה הכלכלית של הצורך לייצר לעצמנו משכורת חודשית במקום זו שהיינו רגילים לקבל כשהיינו עובדים.

הדבר הראשון שיש לקבוע הוא את הסכום המינימלי הנדרש למחיה, לדברים כמו קניות, חשבונות שוטפים, ביטוחים, הוצאות רכב וכדומה.
על הסכום הזה כמובן שיש להעמיס את הדברים הנוספים שהיינו רוצים לעשות כמו חופשות וטיולים, לימודי העשרה ולנסות לתמחר גם אותם כך נגיע לסכום החודשי לו הזוג נדרש כהכנסה שוטפת.

מה מקורות ההכנסה שלנו שצפויים לייצר לנו את אותה הכנסה חודשית? זה הזמן לרכז את כל מגוון הנכסים שעומדים לרשותנו, אם זה דירה או חנות להשקעה או מוצרים פנסיוניים כגון קופות גמל, קרנות השתלמות, קרנות פנסיה ופוליסות ביטוח.

במקרים שבהם אין הכנסה מספקת נייצר ללקוחות הכנסה שוטפת וקבועה מכספים פנויים שברשותם כמו תיקי השקעות או ניירות ערך.

על מימוש כספים (משיכה שלהם) מושת מס וכל החלטה שניקח בנקודה זו היא החלטה בלתי הפיכה, מה שהופך את תכנון המס והליווי בפרישה לחשוב ומשמעותי.
שכן מחד הוא צפוי לחסוך כסף רב בתשלומי מיסים ומאידך ישפיע דרמטית על היכולת לחיות בכבוד ובביטחון לאורך שנים.

כאן אציין שהתכנון צריך שיעשה ברמת התא המשפחתי ויש לתת את הדעת למה יישאר לבן הזוג במקרה פטירה וכמובן להעברת נכסים אופטימלית לדור הבא.

מכאן שלנקודת הפרישה חשיבות עצומה ומומלץ להתכונן אליה מראש, לפחות חמש שנים לפני מועד היציאה לגמלאות (שימו לב כי ניתן לפרוש כבר בגיל 60).
כך כבר אפשר להעריך את הסכומים שאנחנו צפויים לקבל, להתכונן עם סכומים חד פעמיים שנזדקק להם למטרה זו או אחרת וכמובן שזה מותיר מספיק זמן לתיקונים במידה ויש צורך.

——————————–

עצמאי, שכיר או בעל שליטה – אם אתם רוצים לבדוק את ההיתכנות לפרישה בקרוב
או שאתם ממש רגע לפני היציאה לגמלאות, זה הזמן ל"פרישה בטוחה"!

הצטרפו אלינו למפגש zoom נדבר על כל מה שחשוב שתדעו ברגע האמת:
איזה סכומים ניתן למשוך פטורים ממס ואיך עושים את זה.
כיצד להבטיח לעצמכם הכנסה חודשית קבועה לאורך זמן באמצעות אסטרטגיות פיננסיות מעניינות.
איך מעבירים נכסים לדור הבא בצורה חכמה.

**מפגש ZOOM**
יום חמישי, 25.06.20
בשעה 18:00

הרשמה מראש חובה דרך הטופס

נשמח לעזור בכל שאלה

שדה אליהו 2 , ראשון לציון
ראשון לציון 7528863

טלפון: 03-9520400
וואטסאפ: 054-2370400
פקס: 03-9520300

מייל: info@adar-fin.co.il
בימים א' – ה'
בין השעות 17:00 – 08:00

הצטרפות לניוזלטר

הצטרפו עכשיו לקהילת הניוזלטר שלנו וקבלו עדכונים  על חדשות אירועים וטיפים.