הכסף שלי הוא לא משחק!
כאשר אנחנו נזקקים לאיש מקצוע בד"כ אנחנו בודקים את הניסיון שלו את הרקע המקצועי ואת ההשכלה הרלבנטית. בנוסף אנו בודקים את המחיר ואת התקשורת הבינאישית עמו.
לעולם לא הייתי בוחר פסיכולוג רופא או מנתח מבלי שאבדוק ואוודא את הכשרתו וניסיונו ומבלי שאקבל המלצות מלקוחותיו.
בעולם של התמחויות אנחנו נזקקים יותר ויותר לאנשי מקצוע שידריכו יכוונו אותנו או יבצעו עבורנו פעילויות מגוונות. יותר ויותר חברות ופרטים מבקשים לוודא שאיש המקצוע שבחרו הוא מקצועי הגון ואיכותי ולחילופין בעל תו תקן מוכר.
ארגון המתכננים הפיננסיים העולמי בחר לחייב את כל חבריו לפעול במסגרת קוד אתי נוקשה ובלתי מתפשר.
יש לראות בראש ובראשונה את טובת הלקוח .
יש לפעול בשקיפות מלאה ולעורר את תשומת ליבו של הלקוח במקרה בו עלולים להיווצר ניגודי עניינים.
המתכנן הפיננסי מחויב לפעול על פי מתודת עבודה מוסדרת ועקבית.
המתכנן נדרש לשמור על רמה מקצועית גבוהה ולהרחיב את ידיעותיו באופן תדיר.
הארגון הבינ"ל קבע את התקן C.F.P certified financial planner כתו תקן מחייב ומוגדר שמי שנושא בו מכריז קבל עם ועדה על השתייכותו לארגון זה, המאמץ כללי אתיקה ושיטות עבודה מוסדרות עבורו ועבור לקוחותיו.
תו תקן זה מאפשר לציבור הכרה באנשי מקצוע ערכיים מהמעלה הראשונה. רק כך ניתן למתג קבוצה איכותית של מתכננים פיננסיים, שלקחו על עצמם מתוך הכרה לשמש אוונגרד מקצועי וחדשני, השומר בקנאות אחר האינטרסים של לקוחותיו.
באופן זה ניתן לדרוש מהלקוחות שכר טרחה המשקף ידע, נאמנות ומקצועיות. המגמות בעולם הן ברורות לקוחות מעריכים ומוכנים לשלם עבור יכולות מקצועיות מוכחות.
כאשר אתה בוחר מתכנן פיננסי כדאי שתבחר איש מקצוע שעבר הכשרה של שנתיים ימים עמד בהצלחה בבחינות של הארגון המתכננים הפיננסיים הבינ"ל והורשה לשאת את התקן המחייב C.F.P כיון שעל איכות ומקצוענות לא מתפשרים!!!
כתב: ארז לוי, מנכ"ל, מתכנן פיננסי מוסמך C.F.P
