מיועד לכל אחד המעוניין לתכנן את חייו בקפידה ולפעול על פי תכנית מוסדרת להשגת יעדי חייו. השגת מטרות חיים תוך ניצול אופטימאלי של המשאבים הפיננסיים:
תכנון פרישה בטוחה, תכנון חוב ומיחזור משכנתא, תכנון וניהול סיכונים, ייעול תקציבי הביטוח, תכנון עיזבון, השקעות אלטרנטיביות, בקרת תיקי השקעות וחסכון.
תכנית כתובה ומקיפה, המתעדפת את מטרות החיים של הלקוח, מאתרת את כל הנכסים הפיננסים באשר הם, מייצרת תזרים מזומנים לאורך זמן ומבצעת הקצאת נכסים לכל מטרה תוך קביעת ריבית מטרה רצויה.
התכנית מורכבת ממספר רב של משתנים ולכן נדרשת בקרה מתמשכת במטרה להישאר בנתיב הנכון שיוביל בבטחה אל היעד.