שיאו של "התכנון הפיננסי" הנו תכנון המס בפרישה. בכל תוכנית פיננסית תופס "תכנון הפרישה" פרק

אפשר כבר בגיל 60 ליהנות מקצבה חודשית פטורה ממס גם אם לא צמצמתם את משרתכם. אם גם

מטרת התוכנית "פרישה בטוחה " היא לכוון ולהוביל את הלקוח לקראת הפרישה עם סכום מרבי

לאחרונה היינו עדים למתקפה תקשורתית מתוזמנת ומתואמת בכל ערוצי המדיה הזועקת חמס כנגד דרישת האוצר

אנשים פורשים לגמלאות ברוב המקרים הרבה לפני הגיל הרשמי שנקבע בחוק. הפרישה עלולה להיות אירוע

קרן הפנסיה אינה מוצר ביטוח פשוט וסוכן הביטוח אינו מתווך. המבט הצר על דמי הניהול

הפנסיה הפכה פצצת זמן מתקתקת. לכל ברור כי גובה קצבת הזקנה לעת פרישה הולך ופוחת.

"עצמאים שיחסכו רק בגובה הטבת המס יהיו זקנים עניים" דני גיגי, מנהל מחלקת ייעוץ וניהול

מרגע שהמעסיק פונה ומציע פרישה מוקדמת מתחיל שלב של משא ומתן. חשוב להבין, אין למהר

דו"ח בנק ישראל // 40% מהמבוגרים שהגיעו לגיל פרישה – ללא חיסכון פנסיוני לפי כותבי

הרפורמה בתחום החיסכון הפנסיוני עולה שלב עם כניסתו של משה כחלון למשרד האוצר, ניראה כי

חצי מיליון סיבות להפסיק לפחד ולהתחיל לדבר על ביטוח סיעודי מאמינים שהמדינה תסייע (והיא לא),

אנחנו עדין במקרה של הפורשת בת ה-67 מעיריית ת"א עם פנסיה תקציבית. נזכיר כי הכנסתה

חשיבות תהליך פרישה מסודר לעובד שיוצא לגמלאות פרישה לגמלאות מאפשרת פרידה מהרגלים רעים ורכישת הרגלים

כתבה: שיר לוי פנקס השבוע סיימתי לטפל בגבר בן 67 שביקש להתחיל למשוך קצבאות במקביל

כתבה: שיר לוי פנקס פרישה היא אירוע מכונן בחייו של האדם – באחת הוא הופך

באופן יומיומי אני מוצאת את עצמי מסבירה כי העובדה שהגענו לגיל פרישה אין משמעותה שכל

בעת פרישה על הפורש/ת להחליט כיצד הוא מנצל את תקרת הפטור ממס המוקצה לו –

עצמאיים, הגעתם לגיל פרישה?  (67 לגבר, 62 לאישה) חשוב שתדעו: הסכומים שצברתם בפנסיה אינם פטורים

השבוע סיימנו טיפול מורכב בפרישה של לקוחה בת 70 מול אחד מפקידי השומה בארץ. כיוון

כתבה: שיר לוי פנקס CFP מתכננת פיננסית לא פעם נתקלנו בצמד המילים המאיים- תיקון 190.

העברה בין דורית(אלברט קינג – "…Everybody Wants to go to Heaven, But Nobody Wants to Die…")

בשנה וחצי האחרונות נקטה רשות שוק ההון באוצר בצעדים רבים שכל מטרתם עידוד ההפקדה לחיסכון

תיקון 190 פורסם במהלך שנת 2012 ומאותו מועד משתמשים בו בתי ההשקעות כמנוף לגיוס כסף

עצמאים אינם יודעים דבר על טופס 161 ד'… והם עלולים להפסיד כ-18,000 ש"ח בשנה!!! אם

מהו תכנון מס בפרישה? מדוע צריך לשכור את שירותיה של חברה מקצועית בעת פרישה מוקדמת

תהליך הפרישה הוא צומת דרכים המחייבת לבצע שינוי ולקבל החלטות. כל שינוי בחיינו יוצר חשש.

כתבה: שיר לוי פנקס השבוע טיפלתי בפורשת בת 67 מעיריית ת"א עם פנסיה תקציבית. אזכיר

כבד את אביך ואת אימך מצוות כיבוד אב ואם חקוקה על לוח לבנו כאחת מעשרת