קרן ריט (reit – real estate investment trust), הנה קרן להשקעות במקרקעין.
ישנם הרבה סוגים של קרנות, כאלו המשקיעות במרכזים לוגיסטיים, מרכזים רפואיים, נדלן מסחרי, בנייני דירות ועוד… התחום מאוד מפותח בארה"ב וניתן למצא ולבחון קרנות בקלות.
ניתן ללמוד על התחום באתר  https://www.reit.com/what-reit.
בארץ ישנן מספר מצומצם של קרנות סחירות בבורסה – ריט1, סלע נדלן ומניבים, אשר משקיעות בנדל"ן מסחרי וכן קרנות המשקיעות בנדל"ן למגורים כגון מגוריט וריט אזורים.
לקרנות הריט מספר עקרונות חשובות –
– לפחות 95% בנדל"ן מניב והון חוזר (פיקדונות, ני"ע סחירים…) לפחות 75% נדלן מניב.
– היקף נכסי החברה בישראל לא יפחת מ75%.
– שיעור המינוף לא יעלה על 60%.
– היקף היזום יכול להגיע רק עד 5%.
– לא יהיה בעל מניות עם יותר מ10%.
– חלוקת דיבידנד של לפחות 90% מהרווחים בשנה.
המיסוי בקרנות ריט הוא פרסונלי ולא ברמת החברה, אין מס חברות. כאשר משקיע נפגש עם הכסף הוא משלם מס בהתאם.
היתרונות בהשקעה באקוויטי הם כמובן פיזור רב, שקיפות, ותזרים שוטף בחלוקות דיבידנדים.
אם נבחן את תשואות אגרות החוב שחברות אלו מציעות זו בהחלט עסקה די מעניינת למשקיע.
המשקיעים מלווים לחברה שלא עוסקת בייזום, לא יכולה להיות במינוף גבוהה מ- 60%, ולא יכולה להיכנס להרפתקאות רבות בחו"ל.
אגרות חוב אלו עשויות להיות מתאימות למשקיע שמרן :

* אג"חים עם שיעבוד ראשון על נכסי נדלן
עושה רושם שהשוק מתמחר את החוב של קרנות אלה כסיכון נמוך ועל כן התשואות נמוכות יחסית. אבל משקיע שמסוגל להיחשף לאינפלציה ימצא באגרות חוב אלו אפיק השקעה מתאים.
ישנם כמובן סיכונים, וצריך לבדוק ביסודיות לפני שקונים אגרת חוב ספציפית.

 

שנה טובה ובהצלחה

רמי גרא, 
בעל רישיון ניהול השקעות מהרשות לניירות ערך | מתכנן פיננסי בינלאומי (CFP) אדר תכנון פיננשיא 

 

האמור אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק המתחשב בנתונים ובצרכים של כל אדם. האמור אינו מהווה הצעה או המלצה להחזקת, רכישת או מכירת נייר ערך או נכס פיננסי או לביצוע כל עסקה בהם.

נשמח לעזור בכל שאלה

שדה אליהו 2 , ראשון לציון
ראשון לציון 7528863

טלפון: 03-9520400
וואטסאפ: 054-2370400
פקס: 03-9520300

מייל: info@adar-fin.co.il
בימים א' – ה'
בין השעות 17:00 – 08:00

הצטרפות לניוזלטר

הצטרפו עכשיו לקהילת הניוזלטר שלנו וקבלו עדכונים  על חדשות אירועים וטיפים.